An Giang: Hai phó phòng ngân hàng tham ô tài sản, lãnh tổng cộng 36 năm tù

TRẦN NGỌC

Liên quan vụ án, TAND tỉnh An Giang tuyên phạt bị cáo Nguyễn Thị Mỹ Thanh (34 tuổi) 1 năm 6 tháng tù; Võ Hoàng Linh (40 tuổi) 1 năm tù cùng về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Đồng thời, xử phạt hành chính Nguyễn Thị Diễm Chinh (41 tuổi) và Cao Quốc Kiệt (42 tuổi, tất cả cùng ngụ An Giang) mỗi người 150 triệu đồng. 

Theo cáo trạng, ngoài làm việc tại ngân hàng, My còn kinh doanh online. Do việc kinh doanh thua lỗ nên My vay tiền của nhiều người, đồng thời gia đình của My cũng đã nhiều lần trả nợ nhưng vẫn không hết nợ.

Ngày 29.11.2021, My vay của Nguyễn Thị Mỹ Thanh 6,5 tỉ đồng, với lãi suất 1,6%/ngày trong thời gian 7 ngày để trả nợ; tương đương mức lãi suất 48%/tháng và 548%/năm, cao hơn lãi suất quy định 29,2 lần.

Ngày 1.12.2021, Thanh yêu cầu My trả vốn 2 tỉ đồng, trong số 6,5 tỉ đồng rồi cho My vay lại. Do My đang thiếu của bị cáo An 5,3 tỉ đồng nên bàn bạc với An giúp My lấy tiền trong kho quỹ để có tiền trả nợ cho Thanh. Khi Thanh cho My vay lại 4 tỉ đồng, My sẽ nộp vào quỹ ngân hàng và trả tiền cho An. Từ đó, An lấy tiền trong kho quỹ đưa My và giúp sức cho My chiếm đoạt của ngân hàng 4,55 tỉ đồng.

Đối với bị cáo Trang, dù là giao dịch viên quỹ chính của ngân hàng nhưng không kiểm tra tính xác thực khách hàng, tính hợp lệ của chứng từ giao dịch vẫn thực hiện hạch toán giao dịch và chia sẻ mật khẩu trên hệ thống IPCAS để My chiếm đoạt của ngân hàng 4,7 tỉ đồng.

Tổng cộng trong 2 ngày 1.12 và 2.12.2021, dưới sự giúp sức của An và Trang, bị cáo My đã rút hơn 7 tỉ đồng của ngân hàng để trả nợ cho Thanh và không có khả năng hoàn trả tiền vào quỹ ngân hàng. Vào chiều tối 2.12.2021, My báo cáo sự việc với ban giám đốc chi nhánh ngân hàng. Sau đó, công an vào cuộc xử lý. Sau khi sự việc bị phát hiện, My, An và những người có liên quan đã tác động gia đình nộp khắc phục gần hết tiền cho ngân hàng.

TRẦN NGỌC

Theo cáo trạng, Thanh cho My vay 6,5 tỉ đồng và đã nhận lãi 872 triệu đồng, sau khi trừ lãi suất theo quy định, Thanh thu lợi hơn 842 triệu đồng.

Ngoài ra, My cũng vay của bị cáo Chinh với tổng số tiền 5,2 tỉ đồng, lãi suất thỏa thuận là 0,3%/ngày, tương đương 108%/năm, Chinh thu lợi hơn 41 triệu đồng. Cùng mức lãi suất này, Kiệt cho My vay 6,5 tỉ đồng và thu lợi hơn 52 triệu đồng. Bị cáo Linh cho My vay hơn 7 tỉ đồng, lãi 0,35 – 0,4%/ngày, tương đương 128 – 146%/năm, thu lợi bất chính hơn 112 triệu đồng.

Phát biểu luận tội tại tòa, đại diện Viện KSND tỉnh An Giang đề nghị HĐXX tuyên phạt bị cáo My từ 16 – 17 năm tù; An từ 15 – 16 năm tù về tội tham ô tài sản; tuyên phạt bị cáo Trang mức án từ 3 – 4 năm tù về tội thiếu trách nhiệm và cấm (có thời hạn) cả 3 bị cáo này đảm nhiệm chức vụ sau khi chấp hành xong bản án. Đối với nhóm bị cáo cho vay nặng lãi, đề nghị tòa tuyên phạt tiền đối với Thanh từ 400 – 500 triệu đồng; Linh từ 300 – 400 triệu đồng; Chinh và Kiệt mỗi người từ 80 – 100 triệu đồng. Đồng thời đề nghị HĐXX tuyên nộp sung vào ngân sách nhà nước số tiền khoảng 18 tỉ đồng mà các bị cáo này sử dụng để cho vay nặng lãi và số tiền mà các bị cáo đã thu lợi bất chính.

Tuy nhiên, xét quy định của pháp luật và mức độ phạm tội của từng bị cáo, TAND tỉnh An Giang tuyên các bị cáo mức án nêu trên.