Người khởi kiện là bà Hồ Thị Thùy Dương (ở P.Cam Phú, TP.Cam Ranh), yêu cầu phía Ngân hàng Sacombank trả 26,9 tỉ đồng gốc và hơn 9 tỉ đồng tiền lãi theo quy định.
Tại phiên xét xử, bà Dương vắng mặt, có giấy ủy quyền cho ông Lê Quang Vinh (chồng bà Dương) đại diện tham dự phiên tòa với tư cách người có nghĩa vụ, quyền lợi liên quan.
Quang cảnh phiên tòa
X.H
Theo đơn, trước đây bà Dương có mở tài khoản tại Phòng giao dịch Cam Ranh thuộc Ngân hàng Sacombank Chi nhánh Khánh Hòa.
Đến tháng 5.2022, bà Dương phát hiện tài khoản của mình bị mất tiền và đã đề nghị ngân hàng trích lục sao kê. Kết quả, có tổng cộng 12 giao dịch (9 giao dịch rút tiền mặt và 3 giao dịch chuyển khoản) diễn ra từ ngày 4.5.2022 đến 14.6.2022, với tổng số tiền 46,9 tỉ đồng. Theo bà Dương, tất cả giao dịch đều diễn ra trong khoảng thời gian 18 giờ đến 21 giờ.
Tại tòa, người được ủy quyền, ông Lê Quang Vinh khẳng định tất cả 9 giao dịch đều không có mặt bà Dương tại trụ sở Phòng giao dịch Cam Ranh và đều thực hiện ngoài giờ hành chính. Trong đó, có một giao dịch chuyển khoản với số tiền 11 tỉ đồng. Từ đó, phía nguyên đơn yêu cầu tòa tuyên Ngân hàng Sacombank phải trả tiền gốc và lãi nói trên.
Liên quan vụ việc, tháng 11.2022, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa có quyết định khởi tố vụ án tham ô tài sản và thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng xảy ra tại Phòng giao dịch Cam Ranh.
Đến tháng 4.2023, bà Dương có đơn yêu cầu và được Ngân hàng Sacombank chấp thuận việc cho bà Dương ứng trước 20 tỉ đồng. Trong đó, kèm điều kiện bà Dương phải thế chấp hai sổ đỏ cho phía ngân hàng, còn số tiền 46,9 tỉ đồng sẽ được giải quyết theo phán quyết của tòa.
Tại tòa, đại diện Ngân hàng Sacombank khẳng định các giao dịch giữa Phòng giao dịch Cam Ranh và bà Dương đều thực hiện đúng quy trình, đúng luật định.
Lý giải cho việc có tới 9 giao dịch được thực hiện ngoài giờ hành chính, đại diện Ngân hàng Sacombank cho rằng nếu khách hàng đến trước thời điểm 17 giờ thì nhân viên vẫn linh động làm các thủ tục rút/gửi tiền bình thường mà không sai theo quy định nội bộ ngân hàng hay pháp luật.
HĐXX tiến hành nghị án, dự kiến sáng mai (4.7) sẽ tuyên án.
Gây thiệt hại cho Ngân hàng Sacombank gần 17,4 tỉ đồng
Trước đó, tháng 11.2023, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa đã có kết luận điều tra, đề nghị truy tố vụ án "tham ô tài sản và thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng" xảy ra tại Phòng giao dịch Cam Ranh (thuộc Ngân hàng Sacombank Chi nhánh Khánh Hòa).
Cơ quan điều tra kết luận, Võ Việt Luân (cựu Phó giám đốc Ngân hàng Sacombank Chi nhánh Khánh Hòa kiêm Trưởng phòng Giao dịch Cam Ranh), Nguyễn Thị Thanh Hà (cựu Phó phòng giao dịch) và các cựu nhân viên là Ngô Thị Hồng Nhạn, Nguyễn Trà My, Ngô Nữ Hồng Hải đã cấu thành tội tham ô tài sản.
Sau đó, đến tháng 5.2024, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa có kết luận điều tra bổ sung và ra quyết định thay đổi quyết định khởi tố bị can đối với Võ Việt Luân tội tham ô tài sản. Trước đó, Luân bị khởi tố về tội thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng.
Cơ quan CSĐT xác định, hành vi vi phạm của Võ Việt Luân đồng phạm tội tham ô tài sản. Dù Luân không trực tiếp ký các chứng từ khống nhưng Luân đã yêu cầu, xúi giục Nguyễn Thị Thanh Hà huy động tiền để phục vụ cho mục đích cá nhân, dẫn đến thâm hụt quỹ tiền mặt của Ngân hàng Sacombank.
Sau khi sự việc sai phạm xảy ra, Luân không có biện pháp ngăn chặn mà còn yêu cầu Hà tiếp tục huy động tiền xoay vòng để phục vụ cho mục đích cá nhân.
Từ đó, dẫn đến việc Hà không tuân thủ quy định trong hoạt động ngân hàng, quy định pháp luật, lập hồ sơ khống nhằm chiếm đoạt tài sản mà Luân và Hà có trách nhiệm trực tiếp quản lý để sử dụng vào mục đích cá nhân, gây ảnh hưởng xấu đến an ninh trật tự địa phương và đời sống của nhân viên ngân hàng.
Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa xác định hành vi của các bị can trên đã gây thiệt hại đối với Ngân hàng Sacombank gần 17,4 tỉ đồng.
Trong vụ án này, bà Dương từng có đơn gửi cơ quan công an kêu cứu về việc bị mất số tiền 46,9 tỉ đồng trong tài khoản tại Phòng giao dịch Cam Ranh (Ngân hàng Sacombank Chi nhán Khánh Hòa).
Tuy nhiên, theo kết luận điều tra của Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa (ban hành tháng 11.2023), căn cứ theo tài liệu do Ngân hàng Sacombank cung cấp thì các chứng từ liên quan đến số tiền trên đã được khách hàng ký đầy đủ, chữ ký khớp đúng với chữ ký đăng ký tại Ngân hàng Sacombank. Do đó, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa kết luận không có căn cứ để xem xét giải quyết trong vụ án.
Kết luận điều tra bổ sung ngày 31.5, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa cũng khẳng định các giao dịch liên quan đến nhóm khách hàng, trong đó có bà Hồ Thị Thùy Dương đã được khách hàng ký đầy đủ chứng từ liên quan, tuân thủ quy định nội bộ của Ngân hàng Sacombank và quy định của pháp luật.
.jpg)
