Triệt phá đường dây cho vay thế chấp bằng ảnh khỏa thân

Ngày 8.8, Phòng Cảnh sát Hình sự (PC02) – Công an TP.HCM tạm giữ hình sự 7 nghi can gồm: Hoàng Trọng Đức (22 tuổi), Đỗ Hồng Quân (20 tuổi), Phùng Quang Huy (26 tuổi), Nguyễn Hoàng Anh (29 tuổi), Nguyễn Văn Long (28 tuổi, cùng ngụ TP.Hà Nội); Trịnh Duy Anh (29 tuổi, quê Nam Định) và Cù Việt Cường (34 tuổi, quê Phú Thọ) để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và cưỡng đoạt tài sản.

Trước đó, Ban Giám đốc Công an TP.HCM chỉ đạo lực lượng Công an TP.HCM ra quân tấn công tội phạm cưỡng đoạt tài sản và liên quan hoạt động tín dụng đen. Đến ngày 2.8, PC02 phối hợp Công an Q.8, Công an H.Bình Chánh, Công an H.Nhà Bè và PC02 Công an TP.Hà Nội triệt phá chuyên án nói trên và bắt những người liên quan.

Theo điều tra của PC02, tháng 3.2023, Đức từ TP.Hà Nội vào TP.HCM tụ tập đàn em để tổ chức hoạt động “tín dụng đen” với lãi suất 360%/năm.

Đức chỉ đạo đàn em là Huy, Long và Quân yêu cầu người vay cung cấp chỗ ở hiện tại, số điện thoại di động, tài khoản Facebook, Zalo, giấy tờ tùy thân (CCCD, CMND, hộ chiếu, giấy tờ xe …) và chụp ảnh, quay clip khỏa thân của người vay gửi vào tài khoản trang mạng xã hội Zalo, Facebook của các đàn em.

Dọa đăng, phát tán ảnh khỏa thân nếu người vay không trả nợ 

Sau khi người vay cung cấp thông tin và làm theo yêu cầu, Đức sẽ cử các đàn em đến địa chỉ nơi cư trú do người vay cung cấp để xác minh có thực tế sinh sống hay không. Khi người vay đáp ứng đủ các điều kiện thì Đức sẽ cho vay bằng cách giao tiền trực tiếp hoặc chuyển vào tài khoản ngân hàng.

Nghi phạm Đức cho vay tiền góp với lãi suất khoảng 1%/ngày và cho vay tiền đứng với lãi suất khoảng 30%/tháng.

Theo PC02, nhóm này bắt người vay phải đóng các loại phí dịch vụ từ 5% đến 10% trên số tiền vay và thu trước hai ngày tiền góp với điều kiện người vay phải thế chấp bằng ảnh khỏa thân của họ.

Nếu khách hàng đóng tiền chậm từ 3 đến 4 ngày sẽ bị phạt một ngày tiền góp của số tiền vay, còn chậm trên 10 ngày thì bắt đóng lại từ đầu. Còn đối với khoản tiền vay đứng, nếu khách hàng đóng chậm một ngày bị phạt 1% trên số tiền vay.

“Khi khách vay tiền đến thời hạn trả tiền mà chưa trả tiền lãi và tiền gốc thì Đức chỉ đạo đàn em gọi điện thọai đe dọa khách. Nếu khách vẫn chưa đóng hoặc trốn không trả nợ thì các đối tượng nhắn tin chửi bới, đe dọa và đăng tải hình ảnh khỏa thân của người vay lên mạng xã hội, gửi cho bạn bè, người thân của họ để uy hiếp tinh thần, đe dọa, ép người vay bằng mọi giá phải kiếm tiền trả cho Đức”, PC02 cho biết.

Hiện PC02 đang điều tra mở rộng đường dây cho vay nặng lãi và cưỡng đoạt tài sản nói trên.