Theo kết luận điều tra, trước đây, do không có sẵn vốn, Nguyễn Thị Hồng Đào đã vay mượn tiền của nhiều người, với thời gian ngắn, lãi suất cao để làm ăn, kinh doanh. Do kinh doanh liên tục bị thua lỗ nên Đào lâm vào cảnh nợ tiền gốc và lãi phát sinh ngày càng tăng.
Bị can Nguyễn Thị Hồng Đào tại cơ quan công an
C.A.C.C
Để duy trì hoạt động kinh doanh cũng như trả nợ gốc, tiền lãi, từ tháng 9.2020 – 9.2022, Đào đưa ra các thông tin gian dối như: có quan hệ thân thiết với nhiều cán bộ ngân hàng, đang liên kết để làm đáo hạn các khoản vay tại ngân hàng; có mối quan hệ, hợp tác kinh doanh bất động sản với nhiều người có chức vụ, cần huy động vốn để kinh doanh; thậm chí còn giả mạo cán bộ ngân hàng… Đồng thời, Đào đưa ra mức lãi suất, lợi nhuận cao, khiến người khác tin tưởng để cho Đào vay tiền.
Sau khi vay được tiền, Đào không sử dụng để làm ăn kinh doanh, mà dùng để trả nợ xoay vòng bằng việc vay tiền của người này để trả nợ gốc và lãi cho người khác và tiêu xài cá nhân. Vì vậy, Đào không trả được nợ của nhiều người đã cho vay đúng theo cam kết và không còn điều kiện, khả năng để khắc phục, trả nợ.
Với thủ đoạn này, Đào lừa đảo, chiếm đoạt của 7 cá nhân gần 47 tỉ đồng. Ngoài ra, Đào còn nợ tiền vay của 28 cá nhân khác tổng cộng hơn 42 tỉ đồng.
Quá trình điều tra, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Nông đã khởi tố 4 bị can trên địa bàn H.Đắk R'lấp do có hành vi cho vay nặng lãi. Những người này cho Đào vay tổng cộng 5,7 tỉ đồng với mức lãi suất từ 100,26%/năm đến 200,75%/năm, thu lợi bất chính gần 1,2 tỉ đồng.
.jpg)
