210 chủ thẻ tín dụng sập bẫy đường dây lừa 'rút tiền hộ miễn phí'

Cùng tội danh, 30 bị cáo còn lại bị tuyên phạt từ 2 năm tù nhưng cho hưởng án treo đến 14 năm tù. 

ẢNH: T.X

Cùng bị xác định vai trò chủ mưu như Vỹ, Trần Văn Xuân đang bỏ trốn nên cơ quan điều tra tách hành vi của bị can này ra thành vụ án khác, xử lý sau.

210 bị hại từ nhiều tỉnh, thành trên cả nước cùng nhiều người liên quan được triệu tập đến dự tòa, song hầu hết vắng mặt.

Quá trình xét hỏi tại tòa hôm nay, các bị cáo đều thừa nhận hành vi phạm tội. Một số bị cáo là nhân viên cho rằng do hạn chế về nhận thức, chỉ là người làm công thực hiện nhiệm vụ theo chỉ đạo của cấp trên.

Cáo trạng thể hiện, hành vi của nhóm này thực hiện theo kịch bản được dựng sẵn từng bước: giả nhân viên ngân hàng, mời chào "rút tiền hộ" không mất phí, yêu cầu cung cấp thông tin thẻ và mã OTP để hoàn tất thủ tục. Khi mã xác thực được tiết lộ, giao dịch thanh toán khống lập tức được thực hiện, tiền bị trừ khỏi hạn mức thẻ tín dụng và rơi vào tài khoản do nhóm lừa đảo kiểm soát.

Theo cơ quan công tố, do biết được nhiều người có thẻ tín dụng tại các ngân hàng có nhu cầu rút tiền mặt, tháng 2.2022, Trần Văn Xuân đã bàn bạc với Hoàng Trọng Vỹ cùng góp vốn thành lập Công ty TVX Group để tư vấn rút tiền.

Để triển khai, nhóm này thuê địa điểm làm việc, mua dữ liệu khách hàng có sử dụng thẻ tín dụng, đăng ký hoặc thuê gian hàng ảo trên các cổng thanh toán điện tử, lập website quản lý dữ liệu (CRM), tổ chức bộ máy gồm bộ phận IT, Leader (trưởng nhóm) và Telesale (nhân viên bán hàng qua điện thoại).

Hoạt động được thiết kế như một tổng đài tài chính chuyên nghiệp, nhân viên hưởng lương cứng 3 triệu đồng/tháng và hoa hồng 5-5,5% theo doanh số giải ngân.

Lên kịch bản rút 136 tỉ đồng của khách hàng

Thủ đoạn của nhóm bị cáo được xây dựng theo quy trình khép kín thông qua hình thức chuyển đổi tiền từ tài khoản thẻ tín dụng sang thẻ ATM.

ẢNH: T.X

Bước một, Telesale gọi điện cho khách hàng, tự xưng là nhân viên ngân hàng, giới thiệu chương trình "rút 75% hạn mức thẻ tín dụng về tài khoản ATM, không mất phí, được trả góp". Nếu khách đồng ý, nhân viên yêu cầu cung cấp số thẻ, ngày hết hạn, mã CVV và số tài khoản nhận tiền.

Bước hai, Leader sử dụng thông tin này tạo giao dịch thanh toán khống trên gian hàng trực tuyến đã đăng ký sẵn. Khi hệ thống ngân hàng gửi mã OTP xác thực đến điện thoại chủ thẻ, Leader tiếp tục gọi điện yêu cầu cung cấp mã với lý do "hoàn tất thủ tục giải ngân".

Theo cơ quan công tố, đây là thời điểm quyết định việc chiếm đoạt. Khi OTP được cung cấp, giao dịch được xác nhận, tiền lập tức bị trừ khỏi hạn mức thẻ tín dụng của khách và chuyển về tài khoản do nhóm bị cáo kiểm soát.

Bước ba, sau khi nhận tiền từ cổng thanh toán, Vỹ chuyển khoảng 75% số tiền về tài khoản ATM của khách, giữ lại khoảng 25% để chiếm đoạt. Nếu bị thắc mắc về khoản chênh lệch, các bị cáo giải thích đó là tiền trả góp, sẽ được ngân hàng hoàn lại sau khi tất toán. Sau đó, chúng chặn liên lạc.

Sau 10 tháng hoạt động, tháng 12.2022, hành vi của Xuân và Vỹ bị phát hiện. Kết quả điều tra xác định, nhóm này đã thực hiện hơn 7.000 giao dịch với tổng số tiền 136 tỉ đồng, chuyển trả 112 tỉ đồng cho khách hàng và chiếm đoạt 24 tỉ đồng.